税制優遇は大きいが60歳まで引き出せないDC

徹底活用！投資優遇税制　第4回第1部③DC

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2015年10月14日

金融調査部主任研究員是枝俊悟

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サマリー

このシリーズでは、個人投資家の視点に立って、複数の制度を横断的に比較分析し、各制度の活用法を徹底研究します。第1部でこの制度はどのような場合に利用するべきか「制度→利用局面」の分析を行います。

第1部の3回目は確定拠出年金(DC)について。DCには拠出時所得控除という税制上の大きなメリットが与えられている一方で、一度拠出した資金は原則60歳まで引き出せません。今回はNISAなど他の制度と比較してDCを利用すべきか否か、DCを含めた保有資産全体での資産配分を考えるべきか否かなどを検討します。

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