銀行等の利益相反管理体制構築義務に関する政省令案

利益相反管理方針を策定し、利益相反を特定して管理する体制の整備が必要

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2009年01月19日

金融調査部主任研究員金本悠希

サマリー

◆2008年11月14日、銀行法･金融商品取引法等のファイアーウォール規制等の改正に関する政省令改正案等が公表された。本稿では、銀行等の利益相反管理体制の整備について説明する。

◆政省令改正案は、銀行･銀行持株会社は、利益相反管理方針を策定した上で、利益相反を特定し、利益相反を管理する体制を整備しなければならないとしている。利益相反を管理する方法についても、チャイニーズウォールの構築など、具体的に規定している。

◆同時に公表された監督指針が、利益相反を特定する方法、管理方法、方針の策定などについて具体的に規定している。

◆具体的には、利益相反の管理方法として、部門の分離（情報共有先の制限）、取引条件･方法の変更･一方の取引の中止、利益相反事実の顧客への開示が規定され、それぞれについて監督上の着眼点を明らかにしている。

本レポートは、サマリーのみの掲載とさせて頂きます。

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