ウェルステック企業へと変貌を遂げる米国大手金融機関

～ＡＩ活用のオペレーティングモデルの進化～『大和総研調査季報』2026年春季号（Vol.62）掲載

RSS

2026年04月24日

金融調査部主席研究員内野逸勢
金融システム事業本部竹内正幸
フロンティア研究開発センターフェロー坂本博勝

PDFダウンロード

サマリー

米国大手金融機関は、アセット・ウェルス・マネジメント（ＡＷＭ）ビジネスにおいて、様々な生成ＡＩ企業との戦略的な提携のもと、ウェルステック企業へと変貌を遂げている。これらの企業は、全体のＡＷＭビジネスモデルの将来的な進化を踏まえて、アクティビティチェーンごとに業務プロセスを分解し、さらに生成ＡＩを５つのコア機能に区分して、時間的優先度とインパクトの度合いで判断して、ユースケースを作り上げている。これらの中には、コスト削減だけではなく付加価値を創出するためのユースケースがあり、将来を見据えた全体のオペレーションモデルの進化につながっている。その先にはエージェントＡＩ活用の未来が見据えられており、顧客にとっても“正しい未来”である必要がある。これまでの米国のＡＷＭビジネスモデルは、１）投資家保護規制強化によるＦＡ（フィナンシャル・アドバイザー）能力の高度化、２）質の高い顧客データの蓄積による堅牢なデータベースの構築、３）グローバル大手ＡＭ会社の巨大化とコストパフォーマンスを伴うＡＭ能力の高度化などにより、顧客にとって正常な進化を遂げてきたと言える。日本のＡＷＭ業界においても顧客にとっての米国のＡＷＭビジネスのような正常な進化と正しい未来を期待したい。

大和総研調査季報 2026年春季号Vol.62

大和総研調査本部が長年にわたる知識と経験の蓄積を結集し、的確な現状分析に基づき、将来展望を踏まえた政策提言を積極的に発信していくとのコンセプトのもと、2011年1月に創刊いたしました。

大和総研調査季報（最新号はこちら）

このコンテンツの著作権は、株式会社大和総研に帰属します。著作権法上、転載、翻案、翻訳、要約等は、大和総研の許諾が必要です。大和総研の許諾がない転載、翻案、翻訳、要約、および法令に従わない引用等は、違法行為です。著作権侵害等の行為には、法的手続きを行うこともあります。また、掲載されている執筆者の所属・肩書きは現時点のものとなります。

PDFダウンロード

同じカテゴリの最新レポート

よく読まれているリサーチレポート

レポート・コラム検索

よく検索されているキーワード

研究員紹介

大和総研の研究員を紹介します。

コンサルタント紹介

大和総研のコンサルタントを紹介します。

CONTACT各種お問い合わせはこちら

研究員・コンサルタント

研究員・コンサルタントへの取材・執筆・講演のご相談やご依頼

事業・ソリューション

各種コンサルティング、システムソリューションなど事業・ソリューションに関するお問い合わせ、ご相談

大和総研全般

ニュースリリース、会社情報、採用、パブリシティ（書籍・刊行物）など