サマリー
◆本レポートでは、金融庁が公表した「リスク性金融商品販売に係る顧客意識調査結果」を用いて、資産運用を続ける中で判断に困った場面やその時の対処法について、利用金融機関の業態(ネット銀行・証券/対面銀行・証券)別に検討した。
◆その結果、「ネット銀行・証券」利用者と「対面銀行・証券」利用者では、資産運用に関して悩んだ経験がある人の比率や悩みの内容に、大きな違いはなかった。一方で、資産運用に悩んだ際の対処の仕方は、利用する金融機関の業態によって一部違いがあった。「対面銀行・証券」利用者と比べて「ネット銀行・証券」利用者は、悩んだ時に「調べれば自分で判断できると思ったので、誰にも相談せず、進んで自分で判断した」人の割合が高かった。対して「対面銀行・証券」利用者は、資産運用の悩みに直面した際に「金融機関(担当者)に相談した」人の割合が相対的に高かった。もっとも、「ネット銀行・証券」利用者と「対面銀行・証券」利用者のいずれにも、「誰かに相談したかったが、相談する人がおらず、やむを得ず自分で判断した」人が2割程度は存在した。
◆資産運用における悩みを解消するにあたって、「ネット銀行・証券」であれば、チャットボットやロボアドバイザー等を用いた資産運用相談サービスを充実させることなどが考えられる。対して「対面銀行・証券」であれば、金融商品購入後のフォローアップをさらに充実させることによって、顧客の抱える悩みを解消することが考えられる。
このコンテンツの著作権は、株式会社大和総研に帰属します。著作権法上、転載、翻案、翻訳、要約等は、大和総研の許諾が必要です。大和総研の許諾がない転載、翻案、翻訳、要約、および法令に従わない引用等は、違法行為です。著作権侵害等の行為には、法的手続きを行うこともあります。また、掲載されている執筆者の所属・肩書きは現時点のものとなります。
執筆者のおすすめレポート
同じカテゴリの最新レポート
-
議決権行使助言業者規制再導入の検討開始
米国議会で議決権行使助言業者規制に関する公聴会が開催された
2025年05月13日
-
大和のクリプトナビ No.2 暗号資産価格のリターン・ボラティリティ・相関の特徴
過去のリターンは、将来のリターンに対する一定の予測力が存在
2025年04月15日
-
大和のクリプトナビ No.1 暗号資産価格の歴史的推移
需給の影響を受けやすく、足元では政策や機関投資家の動きも影響
2025年04月10日
最新のレポート・コラム
よく読まれているリサーチレポート
-
「相互関税」による日本の実質GDPへの影響は最大で▲1.8%
日本に対する相互関税率は24%と想定外に高い水準
2025年04月03日
-
「相互関税」を受け、日米欧中の経済見通しを下方修正
2025年の実質GDP成長率見通しを0.4~0.6%pt引き下げ
2025年04月04日
-
米国による25%の自動車関税引き上げが日本経済に与える影響
日本の実質GDPを0.36%押し下げる可能性
2025年03月27日
-
2025年の日本経済見通し
1%台半ばのプラス成長を見込むも「トランプ2.0」で不確実性大きい
2024年12月20日
-
日本経済見通し:2025年3月
トランプ関税で不確実性高まる中、25年の春闘賃上げ率は前年超えへ
2025年03月24日
「相互関税」による日本の実質GDPへの影響は最大で▲1.8%
日本に対する相互関税率は24%と想定外に高い水準
2025年04月03日
「相互関税」を受け、日米欧中の経済見通しを下方修正
2025年の実質GDP成長率見通しを0.4~0.6%pt引き下げ
2025年04月04日
米国による25%の自動車関税引き上げが日本経済に与える影響
日本の実質GDPを0.36%押し下げる可能性
2025年03月27日
2025年の日本経済見通し
1%台半ばのプラス成長を見込むも「トランプ2.0」で不確実性大きい
2024年12月20日
日本経済見通し:2025年3月
トランプ関税で不確実性高まる中、25年の春闘賃上げ率は前年超えへ
2025年03月24日