「資産形成のためのリテラシー調査」NO.2 因果推論からわかる税制リテラシーの効果

金融・税制・年金の３種のリテラシーと金融行動の関係を詳細に検証

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2020年05月29日

経済調査部主任研究員新田尭之
金融調査部主任研究員金本悠希
金融調査部主任研究員是枝俊悟
金融調査部研究員森駿介
政策調査部研究員中村文香
土屋貴裕

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サマリー

◆大和総研では、資産形成を促す要因を調べるため、金融・税制・年金の「３種のリテラシー」に関するアンケート調査（「資産形成のためのリテラシー調査」）を実施した。本レポートでは、個人属性をコントロールしつつ、この調査の個票データと因果推論の手法により、「３種のリテラシー」と金融行動の関係性を詳細に分析する。

◆分析の結果、因果関係を考慮しても、①「3種のリテラシー」が高いほど、リスク性商品の保有経験比率や税制優遇制度の活用比率が高くなる傾向がある、②税制リテラシーは他と比べて税制優遇制度の加入行動に与える影響力が大きい可能性がある、③年金リテラシーのリスク性商品の保有行動に与える影響力は比較的小さい可能性がある、というエビデンスが得られた。

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