顧客本位タスクフォース中間報告　利益相反と手数料等についての情報提供は義務化へ

顧客本位の業務運営に関する原則の一部をルール化へ

RSS

2023年01月26日

金融調査部研究員矢田歌菜絵

PDFダウンロード

サマリー

◆2022年12月9日、金融審議会市場制度ワーキング・グループ「顧客本位タスクフォース」（以降、本TF）は「中間報告」を取りまとめ、公表した。本稿では、「中間報告」に盛り込まれた事項の中でも、「顧客本位の業務運営に関する原則の一部のルール化」について解説する。

◆本TFではルール化に馴染む顧客本位の業務運営に関する原則の事項として、原則3「利益相反の適切な管理」と原則4「手数料等の明確化」について議論され、「中間報告」ではこれらの事項の情報提供についてルール化すべきとまとめられた。これらは顧客が適切な金融商品を選択するためには、販売会社等による適切な情報提供が重要であるとの見方からルール化が提言された。

◆今後、利益相反の可能性の情報提供および手数料等の顧客への情報提供が、法令等で定められる可能性が高い。これらの情報提供が法令で定められても、法令遵守に加えて、引き続き金融事業者が主体的に創意工夫を発揮して、顧客本位の業務運営に取り組むことが期待されている。

このコンテンツの著作権は、株式会社大和総研に帰属します。著作権法上、転載、翻案、翻訳、要約等は、大和総研の許諾が必要です。大和総研の許諾がない転載、翻案、翻訳、要約、および法令に従わない引用等は、違法行為です。著作権侵害等の行為には、法的手続きを行うこともあります。また、掲載されている執筆者の所属・肩書きは現時点のものとなります。